兴业银行托管规模超7.6万亿 托管产品数第一

2016-06-20 08:33:07 来源:第一财经日报 作者:

  兴业银行2013年上线了新一代托管系统,并配备了一支专业的科技团队,兼具IT系统建设经验和金融业务经验,人员平均从业年限超过10年。

  从上市银行披露的2015年报和2016年一季报来看,转型发展成为被频繁提及的关键词,由“重”到“轻”,打造“轻型银行”成为银行业不约而同的路径选择。

  随着大资管时代到来,低资本占用的资产托管业务成为银行加快轻型化转型的重要抓手,发展迅猛。据中国银行业协会日前公开数据显示,截至一季度末,银行业资产托管规模达94.44万亿,其中兴业银行托管产品19123只,资产托管总规模76707.60亿元,托管产品数量及托管规模在全部托管银行中分别排名第1位和第2位,在同类股份制银行中均位居首位。

  我国银行业涉足资产托管业务始于1998年,早期托管主体以国有大行为主。2005年以后,随着一批股份制银行获得资产托管牌照,市场呈现出多元格局,部分股份制银行“后生可畏”,来势汹汹,市场占比不断上升,兴业银行便是其中之一。

  中国银行业协会披露数据显示,目前工行、兴业、招行、农行、建行5家银行的资产托管规模均超过7万亿。其中兴业银行托管产品数目前已达19123只,托管规模从起步阶段的26.52亿元增长到目前的76707.60亿元,年均复合增长率达106.38%。

  在金融脱媒和利率市场化加速推进的过程中,商业银行也加快了经营转型步伐,轻资本业务备受重视。资产托管业务不占用资本且综合效益突出,更是成为“群雄逐鹿”之地。兴业银行脱颖而出靠的是什么?兴业银行资产托管部总经理吴若曼首先将其归结为大胆创新。

  据其介绍,该行在券商融资融券、股指期货类产品、分级基金、分期集合理财等多个方面屡屡开辟了“创新”蓝海,并且树立了良好的品牌形象。市场评级机构普遍评价兴业银行资产托管服务专业化水准高、市场反应速度快、新产品理解能力强、系统开发响应及时、客户基础服务好。

  同时,依托多牌照、综合化、集团化经营优势,兴业银行在为客户提供包括产品结构设计、投融资运作、销售渠道、咨询建议等在内的全方位增值服务方面颇具优势,优质服务赢得了众多客户的信赖。截至2015年末,兴业银行托管业务合作客户超过800家,已成为国内托管业务签约机构数最多的银行之一。

  吴若曼表示,2016年资本市场仍会较为活跃,标准化的证券市场产品具有更多发展空间。基于此,该行正加大公募基金拓展力度,大力发展银行理财和资产证券化托管业务,积极介入QDII、QFII、RQDII和RQFII等跨境产品托管,寻求新的业务增长点。

  资产托管是典型的信息技术密集型行业,需要IT上的大量投入,一个高度专业化自动化的托管系统是托管银行的核心竞争力。全球托管行业的领头羊——纽约梅隆银行建立了四个创新中心来开发前沿IT系统技术,世界第二大托管银行——道富集团(StateStreet)每年IT开发费用占其总费用的20%~25%。

  相较于海外,我国银行业资产托管IT建设起步较晚,但以兴业银行为代表的国内商业银行,近年来不断加大IT系统建设投入,发展迅猛。据介绍,兴业银行2013年上线了新一代托管系统,并配备了一支专业的科技团队,兼具IT系统建设经验和金融业务经验,人员平均从业年限超过10年。

  目前,该行正集中资源开发建设“托管服务系统群”,即结合该行内自身清算业务流程、总分行账户体系及行内外系统的关联性,建立高效安全的清算系统;借鉴全球托管银行系统建设模式,建立新核算估值系统;融入互联网思维,实现多平台信息共享,建立可以个性化定制的客户服务系统;以及建设其他多个辅助业务系统,打通前后台流程,打通托管核心和外部各个机构的连接。

  创新的同时,兴业银行更注重风险的管控。资产托管机制作为管控金融风险、促进市场稳健发展的重要手段,在保护投资者权益、维护金融安全中起着重要作用。兴业银行已构建起较为完善的托管业务风险管控机制,一方面持续加强对市场及政策的研究预判,建立客户筛选机制,充分评估各类业务风险,严控业务准入,有选择地开展业务;另一方面重视常态化的风险排查,切实地履行托管人职责,确保资产托管业务始终合规稳健发展。