广东工行：疫情防控期间扎紧“三道防线”防范电信诈骗

　　上证报中国证券网讯（记者 朱文彬）2月19日16时许，工商银行广东分行安全保卫部接到广东省反诈中心查询求助，有一起金额29万元的涉疫电信诈骗案件，需要工行协助止付，同时因嫌疑账户开户行在外地，还需协调工行杭州分行查询相关信息。

　　反诈工作就是与时间赛跑，接报后，该行一方面通知广东省反诈中心驻点专家立即到岗，另一方面积极协调杭州分行予以配合。在跨越两省的省、分、支行的快速联动下，杭州分行在最快时间内反馈了查询结果，为公安机关查询资金流向、冻结涉案资金赢得了宝贵的时间。

　　工行广东分行相关负责人介绍说，疫情防控期间，电信诈骗形势仍较严峻，特别是还有少数不法分子乘机通过网购口罩、虚假售卖特效药、机票退改签、虚假捐款等形形色色手段实施诈骗犯罪。

　　“我们构建了涵盖事前、事中、事后环节的三道防线：第一道是网点柜面人员前端堵截，第二道是通过布设在ATM、网上银行、自助设备等各类终端上的外部欺诈风险信息系统（工银融安e信）实施主动拦截，第三道就是遍布各地的反诈中心驻点人员后台冻结、警银合作。有了这三道防线，就相当于给电信诈骗上了三道锁，让犯罪分子难以施展身手，就算一时得逞，也拿不出钱来，切实保障客户资金安全。”上述负责人表示。

　　记者了解到，“工银融安e信”是工行运用先进的大数据和信息化技术，于2013年自主研发投产的银行业首个风险大数据服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了各级政府、工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息，集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险评估等多项功能于一体，为各行业机构以及个人提供全面、实时的欺诈风险信息综合服务。

　　统计显示，截至2月21日，工商银行广东分行今年以来通过工银融安e信主动堵截各类电信诈骗2267笔，涉及金额6082万元。同期，该行辖内入驻各地反诈中心的工作人员协助公安机关查询银行账户8941个、止付银行账户2131个、止付金额2918万元。

　　另据了解，除积极防范和堵截电信网络诈骗外，工商银行广东分行疫情防控期间，还进一步加强营业网点的巡查警戒力度，保障客户的人身和财产安全。