中国银河证券:把握机遇完成蜕变 成为受人尊敬的投行

2022-11-17 08:04:59 来源:上海证券报 作者:汤立斌 马婧妤

  今年对证券行业而言是极具挑战性的一年。半年报数据显示,证券行业经营整体承压,上半年行业整体营收、净利润同比均下滑10%左右。作为头部券商之一,中国银河证券股份有限公司(下称“银河证券”)逆势实现营收和净利润双增长,展现出强劲的发展韧性。

  截至今年6月末,银河证券总资产突破6000亿元,净资产突破1000亿元。净利润从2018年的全行业第11名提升到2021年的第8名,三年复合增长率达到53%。

  日前,上海证券报联合中国上市公司协会走进银河证券进行调研采访。银河证券党委书记、董事长陈亮表示,当前我国证券行业发展已逐渐形成头部化、差异化、专业化、数字化、机构化、国际化等新趋势,行业进入了全面比拼综合金融服务能力的新阶段。公司已开启新一轮战略规划的制定工作,未来将继续紧抓时代机遇、完成蜕变,成为一家受人尊敬的投资银行。

  行业大跨越 银河谋发展

  “证券行业已成为资本市场的重要参与者和贡献者。”在陈亮看来,我国证券行业紧紧围绕金融工作“三大任务”,高效服务实体经济与投资者,整个行业实现大跨越式的发展。

  陈亮认为,当前我国证券行业发展主要呈现三方面特征:一是主动融入经济社会发展大局,服务实体经济和国家战略的能力不断增强;二是持续探索金融科技赋能,提升对居民财富管理服务的专业水平;三是风控能力加速提升,企业履行社会责任的意愿、能力均显著提高。

  “在这样的大背景下,银河证券抓住时代机遇,凭借多项业务的突破,实现了快速发展。”陈亮说。

  在财富管理领域,银河证券不断创新和丰富金融产品与服务模式,向投资者提供更加优质的综合财富管理服务。

  “例如,在金融产品配置上,公司持续深化产品供给侧改革,逐步实现从‘策略多元、风格多元、产品多元’的金融产品体系,向‘资产适配、市场适配、客户适配’的财富管理产品体系升级,当前公司金融产品保有规模已超过2000亿元。”陈亮介绍说。

  在投资交易领域,银河证券通过前瞻性业务布局和机制调整,充分把握市场发展机遇,固定收益类投资规模稳步增加,场外衍生品业务水平进入行业前列。

  陈亮表示,日前,银河证券成为首批获得科创板做市商试点资格的8家券商之一。“这是市场对我们的肯定,也是公司该履行的责任。”

  在国际业务领域,银河证券在东盟地区广泛布局,初步打造了以亚洲为中心的国际业务版图,具备在跨境投行、经纪业务、财富管理等多方面的能力。

  陈亮表示,凭借科学合理的战略规划和庞大稳定的客户规模,当前公司能够发挥整体协同效应,针对不同类型客户的金融需求,在各项业务中提供相对应的服务。

  践行国企使命担当 银河在行动

  大型国有企业是国民经济的“顶梁柱”和“压舱石”,承担着稳定宏观经济大盘、维护社会大局稳定、推动社会良性健康可持续发展的重要使命。

  “银河证券始终把坚持和加强党的领导作为各项工作的根本保证,在发展业务的同时,不忘践行服务实体经济、守护居民财富的初心使命,履行好国有金融企业主责主业,为资本市场深化改革和稳定发展贡献力量。”陈亮表示。

  此外,银河证券始终把践行社会责任作为光荣使命。据陈亮介绍,在助力碳中和和绿色金融发展方面,银河证券是最早布局ESG和“双碳”研究的券商之一;在普惠金融、服务中小微企业等方面,银河证券持续加大对相关企业的投融资力度,为企业提供针对性融资、稳定成本等金融服务。

  “在推动乡村振兴方面,我们走出了一条‘党委担当、金融特色、产业为主、人人参与’的银河式帮扶路。”陈亮说,银河证券目前已累计投入各类帮扶资金近2.4亿元,引入资金超6000万元,消费帮扶近5000万元,帮销农特产品近3000万元,培训人员约3万人次。

  券业新生态 银河新未来

  “我国证券行业的发展已逐渐形成头部化、差异化、专业化、数字化、机构化、国际化等新趋势,行业进入全面比拼综合金融服务能力的新阶段。”陈亮表示,证券行业未来有四个重要的拓展方向值得关注:一是基于买方投顾理念,持续提高财富管理的专业能力,满足人民群众的金融服务需求;二是聚焦科技自立自强、产业转型升级等创新前沿领域和相关重点行业,服务科技、资本与实体经济的高水平循环;三是高质量服务“双循环”新发展格局,发挥境外子公司枢纽作用,通过跨境服务能力的提升,实现公司各主要业务在国际化场景的全方位延伸;四是随着机构业务成长空间进一步扩大,该领域将成为券商打造核心竞争力的重要着力点。

  机遇出现的同时,挑战随之而来。

  “近年来,监管部门引导行业高质量发展的同时,对证券公司的执业质量提出了更高的要求,为满足对实体经济的高质量服务,市场对证券公司的专业能力提出了新的标准。在金融科技赋能业务发展方面,目前各证券公司间的技术代差越来越明显……这些都是行业在当前和未来要面对的严峻挑战。”陈亮说。

  如何应对新机遇?银河证券选择稳扎稳打,通过制定实施符合自身发展的战略规划,力求在竞争中脱颖而出。今年是银河证券五年战略规划的收官之年,公司总结过往经验的同时,对行业新时期发展要求做了全面评估,目前已开启新一轮战略规划的制定工作。

  “在新规划期内,我们计划实现轻资产业务和重资产业务并举:在轻资产业务上,公司将继续在财富管理、投资银行等业务上发力,重点打造围绕机构客户需求的一体化服务链条;在重资产业务上,公司将努力实现投研能力转化为客需服务能力,持续建立完善的自营投资、产品创设、销售交易、固收做市等一体化的综合业务模式。最终实现由重资本向轻重并举过渡,为个人、企业、机构客户提供更高质量、更高附加值的一站式金融服务。”陈亮表示,通过新一轮规划期的努力,银河证券希望完成从传统券商到现代投行的真正转变。

  “银河人始终在奋斗的路上,银河证券的目标是成为一家受人尊敬的投资银行。受人尊敬的标志是对国家、社会和行业有更多正向的价值创造与引领,更多彰显企业的社会责任,更多增加客户、股东的获得感和员工的满意度。”陈亮说。